富豪收割机!8000土豪被股神收割200亿……

作者 | 猫哥

2 月 10 日,春节假期刚过,雪松控股广州总部楼下聚集了一批投资者,讨要自己的投资款。

这次爆雷的雪松信托规模 200 亿,涉及约 8000 名投资人,平均每人 250 万。

能拿这么多闲钱做理财的人,总资产基本都得加一个零,都是千万富翁起的水平,他们却无一例外都栽在了雪松信托手里。

去年,雪松控股还是妥妥的世界 500 强企业,只差了十几个月时间,变得风雨飘摇了。

要说雪松控股集团的老板张劲,也是个低调人物,前半生过得风生水起。

1989 年,18 岁的张劲考入深圳大学,同届有一个学计算机的校友现在非常著名,就是小马哥。张劲学的是金融,之后那几年,深圳开了股票交易所,深发展等 ” 深市老五股 ” 极受追捧。在老师的带领下,张劲积极开展 ” 社会实践 “,他父亲给了 60 万,他买了深发展 、深金田等公司的股票,钱赚得爽歪歪,普通股民梦想的一夜暴富,早就在他身上成为了现实。

▲ 来源:中国证券博物馆

其实,发这笔财不只是要有胆识,那个年代能拿 60 万出来,绝对不是一般家庭啊。

90 年代,国家科委首次引入国外的风投机制时,张劲也率先入股深圳中小企业创业投资公司,并陆续投资了两三百家成长性公司,据说之后成功上市的达六七十家。

按说这已经很成功了,但是张劲后来到香港读硕士,香港股市很火爆,但是他看得出来,香港真正的大佬,都是房地产商,加上导师告诉他,大陆房地产市场马上放开,进去到处都是机会。

于是 1997 年,在福利分房政策取消时,张劲就成立了君华地产,专注于房地产开发,这就是雪松集团的前身。

张劲开发的第一个项目是 ” 江南世家 “,宣传得厉害,具有江南水乡风格的 ” 纯别墅高端楼盘 “,还是 ” 广州首例 “,卖得也是很火爆。

但是到 2005 年交房后,却有很多业主上网曝光,房子质量差,买房时的各种承诺好多没落实,差评不断。

▲ 帖子来源:搜狐焦点 – 广州论坛 – 江南世家 – 强烈抗议江南世家蛮横交楼

但是烂口碑并没有妨碍张劲继续盖楼,后来他又陆续开发了十余个楼盘,赚得盆满钵满。

这还不算,2002 年,张劲又开始布局大宗商品供应链,这个业务成了之后雪松控股的主业。

几个风口统统踩中,到 2005 年雪松控股已经是广东百强企业。

大宗商品是一个 to B 的品种,风险高门槛高,和老百姓离得比较远。所以这么多年来,张劲都非常低调,他自己将这段经历概括为一句话:

1997 年,我把事业重心及资产从金融市场转移至实业,逐步形成了房地产、金属贸易、汽车贸易、建筑、社区物业管理、旅游等多元化发展的产业格局。

到 2015 年,张劲将君华集团重组为雪松控股集团,成了 “2015 中国民营企业 500 强 “,排名第 112 位,在元旦发出的企业内部信中,张劲引用了李敖的诗句 ” 当百花凋谢的日子,我将归来开放 “。

此后,张劲和雪松控股集团的名字频频出现在新闻报道中。

不得不说,他把饼画得非常大。

雪松旗下公司推出一个大白管家,用的人还没几个时,张劲就开始放话 “我们走的是亚马逊式的会员制,而不是现在盛行的互联网免费模式,不以盈利为目标的经营模式都是可耻的。”还定了目标,两三年后要超过 QQ 的会员数量。

2016 年,张劲提出雪松控股未来五年 ” 三个万亿 ” 目标——万亿销售额,万亿资产,万亿市值。

可事实上,他说的和做的并不一致。

嘴上说着 ” 永远不会做野蛮人 “,” 自己是企业家,而不是商人。不用掠夺资源、扩大垄断的方式来创造价值。”

转身一看,玩的还是资本并购的游戏,比如说那三个万亿目标要怎么实现呢?直接到处买买买。

2016 年,民间投资增速放缓,雪松控股却特别 ” 激进 “,先是耗巨资开发丽江大研花巷旅游小镇,然后以 48 亿元现金并购上市公司齐翔腾达,创 A 股近年来最大兼收并购案例,这还不算,紧接着又花了 42 亿元并购上市公司希努尔。

一出手就是两家上市公司,到处并购还怕规模上不去吗?

● 2015 年,营业收入 593 亿元;

● 2016 年,飙升至 1570 亿元,跃居广州民企第一;

● 2017 年,达到 2210 亿元;

● 2018 年,雪松控股以营收 406 亿美元,将近 2600 亿人民币,跻身世界 500 强企业,位居 361 位;

● 2021 年以 2334 亿元营收,位列世界 500 强第 359 位。

很多大佬做类似收购的时候靠的是疯狂加杠杆,实话实说,2019 年以前,雪松的负债率还算可控,保持在 50-60% 的水平,可惜的是,加杠杆赚钱这事像吸毒,很多人是会上瘾的,根本收不住手。

2000 多亿的规模距离张劲的万亿目标还远着呢,那怎么办?继续加杠杆吧。

2019 年,张劲以 400 亿元财富登上胡润百富榜,一度成为广州首富。

这一年,张劲趁势当了一回 ” 白衣骑士 “。

2018 年,曾因发展迅猛被称为业界 ” 黑马 ” 的中江信托爆雷,欠下投资人 79 亿元的债务,涉及 2710 个投资人。

这是个烫手山芋,但张劲偏偏看上了,想要收购中江信托。

那会儿业内认为,金融牌照已经进入贬值轨道,花大力气去争取一张金融牌照不值得,雪松内部也有异议。

在此之前,雪松已经有了小贷、保理、融资租赁、私募基金等等金融牌照,也不是非要搞信托嘛。

但是,张劲力排众议,说 “信托牌照是目前金融机构牌照里最稀缺的牌照,全国就 68 张,因此也被称为众牌照之母。拥有这块牌照,对于我们实业的长远发展,意义至关重要。”

也是,2019 年,中国的银行约 4000 家,券商 131 家,信托只有 68 家,从这个数字看,信托牌照确实稀缺。

最终,他耗资百亿,收购中江国际信托 71.3% 股权,取代 ” 明天系 ” 成为中江信托控股股东。

面对现场 200 多个投资人和几十个媒体,接盘的张劲许下了承诺:

钱要兑付,中江信托的高管不会换人,也不会搞大裁员,大家散了吧,放心。

并购加上还债,里外里差不多二百个亿出去了。

大家也看出来了,雪松的扩张全靠并购,如果买来的产业现金流好、利润率高,那给点时间都是印钞机,可惜,雪松的好多项目利润很薄,赚到了吆喝没赚到钱。

比如他们投的文旅项目大研花巷,开业的时候号称 ” 爆满 “” 挤掉鞋 “,两年后再去看,都没啥人了:

就这个经营状态怎么还钱呢?只有一个办法,借新还旧。

那几年,雪松将持有的 13 家公司股权都做了质押,其余 11 家公司均质押 100% 持股。

但这个渠道能拿到的钱是有限的,不着急,手里不是有信托公司吗?发产品筹钱!

于是,掏钱补偿投资人的白衣骑士张劲,马不停蹄地开始疯狂发产品。

2019 年 8 月到 2020 年 7 月底,雪松信托发了 67 只产品。

结果到了 2020 年,雪松信托的一些项目开始出现问题,年底,有些信托产品甚至出现兑付困难。

2021 年,雪松信托变本加厉,一口气发行了 160 多个产品。

这些产品总规模 200 多亿,可是很快就陆续爆雷,无法兑付了。

这是为啥呢?这里面猫腻可就多了。

明面上,这二百多个亿大都是借给了很多知名国企央企,按说不应该这样密集爆雷。

实际上呢?都是假的。

根据证券时报记者调查,雪松对外公布的债务人没有一个见到过这些钱。

钱去哪了呢?这些产品真实的资金去向,大部分是雪松下属企业:

还有一些资金流向了一些神秘自然人,其中相当部分与雪松有很大关联。

上述公司中多数已经是人去楼空的状态,怎么能要得回钱呢?

爆雷之后,雪松控股向投资人至少作出了 5 次口头兑付的承诺,但无一兑现。

2021 年 12 月 20 日,雪松控股出具了书面承诺,自 2022 年 1 月至 2023 年 6 月,分期向投资人兑付。但到了 1 月 31 日,第一期兑付仍未兑现,又改口说 2 月底。

现在 2 月已经过去大半,也不知道雪松能从哪儿变出钱来。

几年前,雪松做了白衣骑士,救世主一样拯救了暴雷的信托公司,但现在,自己杠杆加太满,暴雷不断,它能等到自己的白衣骑士吗?

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